L’équipe de l’Office Patrimonial Français est composée d’experts dans chaque domaine relatif à la gestion de patrimoine. Pour vous proposer une solution globale adaptée à votre situation, nous avons organisé l’Office Patrimonial Français selon quatre pôles distincts :

OPF GROUPE :

Société dirigeant l’intégralité des entreprises du cabinet, elle détient les parts des entreprises décrites ci dessus

OPF INGÉNIERIE :

Le pôle ingénierie vous accompagnera dans l’établissement de votre bilan patrimonial pour ensuite vous proposer des solutions adaptées à votre situation et vos objectifs.

OPF COURTAGE :

Le pôle courtage vous assistera dans la mise en place des préconisations faites par nos ingénieurs patrimoniaux. Aussi, ils vous feront bénéficier de leur expertise en recherche de financements, de produits d’investissement immobiliers (anciens ou neufs) et financiers, ou de contrat d’assurance, et ce, pour tous vos projets.

OPF IMMOBILIER :

Le pôle immobilier est là pour vous assister dans toutes vos démarches liées à la Pierre. Notre équipe vous aidera dans la recherche de votre résidence principale ou celle de votre futur investissement locatif. Nos collaborateurs vous accompagneront aussi lors de la vente de vos biens immobiliers. Nous prenons également en charge la gestion locative de vos investissements afin de vous fournir un service sur mesure, adapté à vos attentes.

OPF FORMATION :

Experts reconnus dans leurs domaines respectifs, les intervenants en formation de l’Office Patrimonial Français sont en mesure de vous proposer la réalisation de formations adressées aux particuliers ou aux professionnels sur les différents domaines de l’économie et du droit patrimonial.

Notre expertise

Notre méthodologie et notre approche :

L’office patrimonial Français s’appuie sur une méthodologie d’approche globale de votre patrimoine en prenant en compte dans son intégralité :

  • Votre structure familiale (membres qui composent votre famille, régime matrimonial, …)
  • Vos objectifs (développer votre patrimoine, préparer votre retraite, …)
  • Vos investissements professionnels, immobiliers et financiers (sociétés, actions, obligations, biens immobiliers, placements bancaires et d’assurance…)
  • Vos revenus et leur source
  • Vos charges financières et d’emprunt
  • Votre fiscalité et vos charges sociales (Impôt sur le Revenu, Impôt Sur la Fortune, Prélèvements Sociaux,…)
  • Vos droits à la retraite
  • Votre situation successorale (situation en cas de décès de l’un des membres du foyer)

Notre méthodologie nous permet, après analyse des composantes ci-dessus, d’en déduire votre situation budgétaire et patrimoniale, et de vous proposer les stratégies d’investissement, les mesures patrimoniales à envisager et les investissements et produits adéquats.

Simplifions : nous recherchons avant tout, par notre méthode, à vous connaître pour pouvoir satisfaire vos besoins à travers 5 grandes étapes :

01

L’ÉTAT DES LIEUX, OU LE BILAN PATRIMONIAL ET BUDGÉTAIRE :

Etablir votre état des lieux patrimonial et budgétaire nous permet de connaître avec précision vos besoins et envies, vos projets, ainsi que les différents biens et avoirs que vous détenez au moment de notre rencontre.

02

L’ANALYSE DU BILAN PATRIMONIAL ET BUDGÉTAIRE :

Lors de notre analyse, nous vérifions l’adéquation de la totalité des informations patrimoniales et budgétaires transmises et des projets que vous nous évoquez, avec ce que vous cherchez à accomplir, les buts que vous vous êtes fixés, vos objectifs.

03

LE CONSEIL, NOS PRÉCONISATIONS :

Notre conseil se base sur l’analyse de votre situation couplée à vos projets et vos objectifs. Nous déterminons ainsi les meilleures stratégies d’investissement, de conservation de votre patrimoine et de vos revenus, pour vous présenter nos préconisations au sein de nos rapports.

04

LA MISE EN ŒUVRE DES DÉCISIONS VALIDÉES :

Chaque préconisation est un conseil personnalisé, elles ne sont donc pas obligatoires. Cependant, toutes les opérations préconisées sont cohérentes entre elles et, par conséquent, il faut être prudent si vous souhaitez les mettre en œuvre sans notre accompagnement. Nous vous aidons si vous le désirez à mettre en place toutes ou partie de ces préconisations afin de préserver la cohérence globale de votre projet et des stratégies validées ensemble.

05

LE SUIVI ANNUEL PATRIMONIAL ET BUDGÉTAIRE :

Un patrimoine n’est pas figé, il évolue. Nous proposons un accompagnement tout au long de l’année avec
votre ingénieur patrimonial pour suivre avec lui le développement de votre patrimoine, effectuer des arbitrages lorsque cela est nécessaire, faire évoluer les stratégies définies ensemble en fonction des changements économiques, financiers ou simplement juridique vous affectant.

04

LA MISE EN ŒUVRE DES DÉCISIONS VALIDÉES :

Chaque préconisation est un conseil personnalisé, elles ne sont donc pas obligatoires. Cependant, toutes les opérations préconisées sont cohérentes entre elles et, par conséquent, il faut être prudent si vous souhaitez les mettre en œuvre sans notre accompagnement. Nous vous aidons si vous le désirez à mettre en place toutes ou partie de ces préconisations afin de préserver la cohérence globale de votre projet et des stratégies validées ensemble.

05

LE SUIVI ANNUEL PATRIMONIAL ET BUDGÉTAIRE :

Un patrimoine n’est pas figé, il évolue. Nous proposons un accompagnement tout au long de l’année avec
votre ingénieur patrimonial pour suivre avec lui le développement de votre patrimoine, effectuer des arbitrages lorsque cela est nécessaire, faire évoluer les stratégies définies ensemble en fonction des changements économiques, financiers ou simplement juridique vous affectant.

01

L’ÉTAT DES LIEUX, OU LE BILAN PATRIMONIAL ET BUDGÉTAIRE :

Etablir votre état des lieux patrimonial et budgétaire nous permet de connaître avec précision vos besoins et envies, vos projets, ainsi que les différents biens et avoirs que vous détenez au moment de notre rencontre.

02

L’ANALYSE DU BILAN PATRIMONIAL ET BUDGÉTAIRE :

Lors de notre analyse, nous vérifions l’adéquation de la totalité des informations patrimoniales et budgétaires transmises et des projets que vous nous évoquez, avec ce que vous cherchez à accomplir, les buts que vous vous êtes fixés, vos objectifs.

03

LE CONSEIL, NOS PRÉCONISATIONS :

Notre conseil se base sur l’analyse de votre situation couplée à vos projets et vos objectifs. Nous déterminons ainsi les meilleures stratégies d’investissement, de conservation de votre patrimoine et de vos revenus, pour vous présenter nos préconisations au sein de nos rapports.

Ces étapes complémentaires s’accompagnent d’un aspect pédagogique. En effet, la mise en place de nos solutions est conditionnée à votre adhésion et à la démarche que nous allons mettre en œuvre ensemble. De plus, les étapes de conseil, de mise en œuvre et de suivi sont indépendantes. Vous choisissez le degré d’assistance qui vous convient dans la mise en œuvre de nos préconisations.

PLACEMENTS FINANCIERS ET ÉPARGNE

INGÉNIERIE ET CONSEIL

FINANCEMENT BANCAIRE

L' IMMOBILIER

ASSURANCE ET PRÉVOYANCE

Une question ?

04 37 57 70 55

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OFFICE PATRIMONIAL FRANÇAIS – O.P.F. GROUPE, SARL AU CAPITAL DE 15 000,00€, DONT LE SIÈGE SOCIAL EST SITUÉ AU 84, RUE PAUL BERT, 69003 LYON, IMMATRICULÉE SOUS LE NUMÉRO SIREN 814 262 986 RCS LYON, CODE APE 7490B, HOLDING DU GROUPE DÉTENANT TOUT OU MAJEURE PARTIE DES PARTS DES SOCIÉTÉS OPF INGENIERIE, OPF COURTAGE ET OPF IMMOBILIER.

OPF INGENIERIE, NOM COMMERCIAL DE MS OPTIMA, SARL UNIPERSONNELLE AU CAPITAL SOCIAL DE 10 000,00 EUROS, DONT LE SIÈGE SOCIAL EST SITUÉ AU 84, RUE PAUL BERT, 69003 LYON, IMMATRICULÉE SOUS LE NUMÉRO SIREN 797 490 695 RCS LYON, CODE APE 7022Z, IMMATRICULÉE À L’ORIAS SOUS LE N°14001919 WWW.ORIAS.FR POUR LES ACTIVITÉS DE COURTIER EN OPÉRATION D’ASSURANCE (COA) ET DE COURTIER EN OPÉRATION BANCAIRE ET SERVICES DE PAIEMENT (COBSP) ET RÉFÉRENCÉE CONSEILLER EN INVESTISSEMENT FINANCIER (CIF) SOUS LE N° E003780 PAR L’ANACOFI-CIF, ASSURÉE EN RCP POUR LES ACTIVITÉS DE CIF, COA, ET COBSP AUPRÈS DE LA COMPAGNIE CGPA, 125 RUE DE LA FAISANDERIE, CS 31666, 75 773 PARIS CEDEX 16, SOUS LA POLICE N°RCPIP0370, ET DISPOSANT DE GARANTIES FINANCIÈRES POUR LES ACTIVITÉS DE COA ET COBSP AUPRÈS DE LA MÊME COMPAGNIE.

OPF COURTAGE, NOM COMMERCIAL DU CABINET MONTHERLANT PATRIMOINE, SARL UNIPERSONNELLE AU CAPITAL SOCIAL DE 7 500,00 EUROS, DONT LE SIÈGE SOCIAL EST SITUÉ AU 84, RUE PAUL BERT, 69003 LYON, IMMATRICULÉE SOUS LE NUMÉRO SIREN 494 226 822 RCS LYON, CODE APE 6622Z, IMMATRICULÉE À L’ORIAS SOUS LE N°13000532 WWW.ORIAS.FR POUR LES ACTIVITÉS DE COURTIER EN OPÉRATION D’ASSURANCE (COA) ET DE COURTIER EN OPÉRATION BANCAIRE ET SERVICES DE PAIEMENT (COBSP) ET RÉFÉRENCÉE CONSEILLER EN INVESTISSEMENT FINANCIER (CIF) SOUS LE N° E002973 PAR L’ANACOFI-CIF, ASSURÉE EN RCP POUR L’ENSEMBLE DE SES ACTIVITÉS AUPRÈS DE LA COMPAGNIE ZURICH INSURANCE PLC, 112 AVENUE DE WAGRAM, 75017 PARIS, SOUS LA POLICE N°7400026945, ET DISPOSANT DE GARANTIES FINANCIÈRES POUR LES ACTIVITÉS DE COA ET DE COBSP AUPRÈS DE LA MÊME COMPAGNIE.

OPF IMMOBILIER, NOM COMMERCIAL DE XR INVEST, SARL AU CAPITAL SOCIAL DE 20 000,00 EUROS, DONT LE SIÈGE SOCIAL EST SITUÉ AU 84, RUE PAUL BERT, 69003 LYON, IMMATRICULÉE SOUS LE NUMÉRO SIREN 823 269 899 RCS LYON, CODE APE 6831Z, TITULAIRE DE LA CARTE « T », SANS DÉTENTION DE FONDS, ET « G » N° CPI 6901 2017 000 017 133 DÉLIVRÉE PAR LA CCI DE LYON METROPOLE ST ETIENNE ROANNE, ASSURÉE EN RCP POUR LES ACTIVITÉS D’INTERMÉDIAIRE EN TRANSACTION ET EN GESTION D’IMMEUBLE, SOUS LES POLICES N°143 944 455 ET N° 120 137 405, ET DISPOSANT DE GARANTIES FINANCIÈRES SOUS LA POLICE N° GF 0000002525 POUR L’ACTIVITÉ D’INTERMÉDIAIRE EN GESTION D’IMMEUBLE POUR UN MONTANT DE 120 000,00 € ET POUR L’ACTIVITÉ DE TRANSACTION IMMOBILIÈRE SUR IMMEUBLES ET FONDS DE COMMERCE SANS DÉTENTION ET SANS MANIEMENT DE FONDS SOUS LA POLICE N° 118 263 166 POUR UN MONTANT DE 110 000,00 € AUPRÈS DE LA MÊME COMPAGNIE GALIAN ASSURANCES, TSA 20035, 75801 PARIS CEDEX 08.