Deux pôles,
une exigence commune.
Une approche intégrée qui articule ingénierie patrimoniale et courtage en assurance pour répondre avec cohérence à toutes vos problématiques.
INGÉNIERIE
L'Office Patrimonial Français s'appuie sur une méthodologie d'approche globale de votre patrimoine en prenant en compte dans son intégralité :
- Votre structure familialeMembres qui composent votre famille, régime matrimonial, …
- Vos objectifsDévelopper votre patrimoine, préparer votre retraite, …
- Vos investissements professionnels, immobiliers et financiersSociétés, actions, obligations, biens immobiliers, placements bancaires et d'assurance…
- Vos revenus et leur source
- Vos charges financières et d'emprunt
- Votre fiscalité et vos charges socialesImpôt sur le Revenu, Impôt Sur la Fortune, Prélèvements Sociaux, …
- Vos droits à la retraite
- Votre situation successoraleSituation en cas de décès de l'un des membres du foyer
Notre méthodologie nous permet, après analyse des composantes ci-dessus, d'en déduire votre situation budgétaire et patrimoniale, et de vous proposer les stratégies d'investissement, les mesures patrimoniales à envisager et les investissements et produits adéquats.
Nous recherchons, par notre méthode, à vous connaître pour pouvoir satisfaire vos besoins à travers 5 grandes étapes.
Recueil exhaustif de vos données personnelles, familiales, patrimoniales, financières et fiscales. Nous dressons avec vous une photographie précise de votre situation à un instant T.
Étude approfondie des forces et faiblesses de votre patrimoine actuel, identification des axes d'optimisation fiscale, successorale, retraite et protection de la famille.
Présentation d'un rapport de préconisations structuré, hiérarchisé et argumenté. Chaque recommandation est expliquée, chiffrée, et replacée dans votre stratégie globale.
Accompagnement concret dans la réalisation des opérations choisies : souscriptions, arbitrages, actes juridiques, coordination avec votre notaire, votre expert-comptable et nos partenaires.
Point annuel pour actualiser votre bilan, mesurer les résultats obtenus et ajuster la stratégie en fonction de l'évolution de votre situation et de l'environnement fiscal et économique.
Ces étapes complémentaires s'accompagnent d'un aspect pédagogique. En effet, la mise en place de nos solutions est conditionnée à votre consentement et à la démarche que nous allons mettre en œuvre ensemble. De plus, les étapes de conseil, de mise en œuvre et de suivi sont dissociables.Vous choisissez le degré d'assistance qui vous convient dans la mise en œuvre de nos préconisations.
COURTAGE
Véritable partenaire et intermédiaire, notre rôle est de vous conseiller et de vous accompagner afin de vous proposer la couverture assurantielle la plus adaptée à votre situation, vos besoins et vos attentes.
Nous déployons tout notre savoir-faire pour répondre à vos impératifs et gagner votre confiance. Nous créons des solutions d'assurances spécifiques, uniques et pérennes. Notre objectif : vous rendre l'assurance accessible.
Parce que nous vous connaissons, nous avançons ensemble pour permettre de développer votre activité sereinement. Notre force, c'est vous !
L'équipe d'OPF COURTAGE est composée de professionnels réactifs et à votre écoute, avec des interlocuteurs dédiés pour un accompagnement et le suivi de la souscription de vos contrats jusqu'à la gestion de vos sinistres.
Un suivi global et personnalisé
Analyse de vos besoins, conseil et mise en place du contrat adapté.
Suivi administratif quotidien, avenants, attestations, interlocuteur dédié.
Accompagnement en cas de sinistre : déclaration, expertise, négociation.
Parlons de votre projet.
Chaque situation est unique. Échangeons pour identifier ensemble l'expertise la plus adaptée à vos objectifs.