Pôles d'Expertise

L’équipe de l’Office Patrimonial Français est composée d’experts dans chaque domaine relatif à la gestion de patrimoine. Pour vous proposer une solution globale adaptée à votre situation, nous avons organisé l’Office Patrimonial Français selon quatre pôles distincts :

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OPF Ingénierie :
Le pôle ingénierie vous accompagnera dans l’établissement de votre bilan patrimonial pour ensuite vous proposer des solutions adaptées à votre situation et vos objectifs.
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OPF Groupe :
Société dirigeant l’intégralité des entreprises du cabinet, elle détient les parts des entreprises décrites ci dessus
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OPF Formation :
Experts reconnus dans leurs domaines respectifs, les intervenants en formation de l’Office Patrimonial Français sont en mesure de vous proposer la réalisation de formations adressées aux particuliers ou aux professionnels sur les différents domaines de l’économie et du droit patrimonial.
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OPF Courtage :
Le pôle courtage vous assistera dans la mise en place des préconisations faites par nos ingénieurs patrimoniaux. Aussi, ils vous feront bénéficier de leur expertise en recherche de financements, de produits d’investissement immobiliers (anciens ou neufs) et financiers, ou de contrat d’assurance, et ce, pour tous vos projets.
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OPF Immobilier :
Le pôle immobilier est là pour vous assister dans toutes vos démarches liées à la Pierre. Notre équipe vous aidera dans la recherche de votre résidence principale ou celle de votre futur investissement locatif. Nos collaborateurs vous accompagneront aussi lors de la vente de vos biens immobiliers. Nous prenons également en charge la gestion locative de vos investissements afin de vous fournir un service sur mesure, adapté à vos attentes.

Notre expertise

Notre méthodologie et notre approche :

 

L’office patrimonial Français s’appuie sur une méthodologie d’approche globale de votre patrimoine en prenant en compte dans son intégralité :

  • Votre structure familiale (membres qui composent votre famille, régime matrimonial, …)
  • Vos objectifs (développer votre patrimoine, préparer votre retraite, …)
  • Vos investissements professionnels, immobiliers et financiers (sociétés, actions, obligations, biens immobiliers, placements bancaires et d’assurance…)
  • Vos revenus et leur source
  • Vos charges financières et d’emprunt
  • Votre fiscalité et vos charges sociales (Impôt sur le Revenu, Impôt Sur la Fortune, Prélèvements Sociaux,…)
  • Vos droits à la retraite
  • Votre situation successorale (situation en cas de décès de l’un des membres du foyer)

Notre méthodologie nous permet, après analyse des composantes ci-dessus, d’en déduire votre situation budgétaire et patrimoniale, et de vous proposer les stratégies d’investissement, les mesures patrimoniales à envisager et les investissements et produits adéquats.

01

L’état des lieux, ou le bilan patrimonial et budgétaire :

Etablir votre état des lieux patrimonial et budgétaire nous permet de connaître avec précision vos besoins et envies, vos projets, ainsi que les différents biens et avoirs que vous détenez au moment de notre rencontre.
02

L’analyse du bilan patrimonial et budgétaire :

Lors de notre analyse, nous vérifions l’adéquation de la totalité des informations patrimoniales et budgétaires transmises et des projets que vous nous évoquez, avec ce que vous cherchez à accomplir, les buts que vous vous êtes fixés, vos objectifs.
03

Le conseil, nos préconisations :

Notre conseil se base sur l’analyse de votre situation couplée à vos projets et vos objectifs. Nous déterminons ainsi les meilleures stratégies d’investissement, de conservation de votre patrimoine et de vos revenus, pour vous présenter nos préconisations au sein de nos rapports.
04

La mise en œuvre des décisions validées :

Chaque préconisation est un conseil personnalisé, elles ne sont donc pas obligatoires. Cependant, toutes les opérations préconisées sont cohérentes entre elles et, par conséquent, il faut être prudent si vous souhaitez les mettre en œuvre sans notre accompagnement. Nous vous aidons si vous le désirez à mettre en place toutes ou partie de ces préconisations afin de préserver la cohérence globale de votre projet et des stratégies validées ensemble.
05

Le suivi annuel patrimonial et budgétaire :

Un patrimoine n’est pas figé, il évolue. Nous proposons un accompagnement tout au long de l’année avec
votre ingénieur patrimonial pour suivre avec lui le développement de votre patrimoine, effectuer des arbitrages lorsque cela est nécessaire, faire évoluer les stratégies définies ensemble en fonction des changements économiques, financiers ou simplement juridique vous affectant.
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