Notre méthodologie

L’office patrimonial Français s’appuie sur une méthodologie d’approche globale de votre patrimoine en prenant en compte dans leur intégralité :

  • Votre structure familiale (Membres qui composent votre famille, votre régime matrimonial, …)
  • Vos objectifs (Développer votre patrimoine, préparer votre retraite, …)
  • Vos investissements professionnels, immobiliers et financiers (sociétés, actions, obligations, biens immobiliers, placements bancaires et d’assurance, …)
  • Vos revenus et leur source
  • Vos charges financières et d’emprunt
  • Votre fiscalité et vos charges sociales (Impôt sur le Revenu, Impôt Sur la Fortune, Prélèvements Sociaux,…)
  • Vos droits à la retraite
  • Votre situation successorale (situation en cas de décès de l’un des membres du foyer)
    L’analyse du bilan patrimonial et budgétaire:

Notre méthodologie nous permet, après analyse des composantes ci-dessus, d’en déduire votre situation budgétaire et patrimoniale, ce qui nous permet de vous proposer les stratégies d’investissement qui en découlent, les mesures patrimoniales à envisager, les investissements à effectuer et les produits adéquats.

1. L’ÉTAT DES LIEUX, OU LE BILAN PATRIMONIAL ET BUDGÉTAIRE :

Établir votre état des lieux patrimonial et budgétaire permet de connaître avec précision vos besoins et envies, vos projets, ainsi que les différents biens et avoirs que vous détenez au moment de notre rencontre.

2. L’ANALYSE DU BILAN PATRIMONIAL ET BUDGÉTAIRE :

Lors de notre analyse, nous vérifions l’adéquation de la totalité des informations patrimoniales et budgétaires transmises et des projets que vous nous évoquez, avec ce que vous cherchez à accomplir, les buts que vous vous êtes fixés et vos objectifs.

3. LE CONSEIL, NOS PRÉCONISATIONS :

Notre conseil se base sur l’analyse de votre situation couplée à vos projets et vos objectifs. Nous déterminons ainsi les meilleures stratégies d’investissement, de conservation de votre patrimoine et de vos revenus, pour vous présenter nos préconisations au sein de notre rapport.

4. LA MISE EN ŒUVRE DES DÉCISIONS VALIDÉES :

Chaque préconisation est un conseil personnalisé, elles ne sont donc pas obligatoires. Cependant, toutes les opérations préconisées sont cohérentes entre elles et font partie d’une stratégie globale. Par conséquent, il faut être prudent si vous souhaitez les mettre en œuvre sans accompagnement. Nous vous aidons si vous le désirez à mettre en place toutes ou partie de ces préconisations afin de préserver la cohérence globale de votre projet et des stratégies validées ensemble.

5. LE SUIVI ANNUEL PATRIMONIAL ET BUDGÉTAIRE :

Un patrimoine n’est pas figé, il évolue. Nous proposons un accompagnement tout au long de l’année avec votre ingénieur patrimonial pour suivre ensemble le développement de votre patrimoine, effectuer des arbitrages lorsque cela est nécessaire, faire évoluer les stratégies définies ensemble en fonction des changements économiques, financiers ou simplement juridique vous affectant.

Ces étapes complémentaires s’accompagnent d’un aspect pédagogique. En effet, la mise en place de nos solutions est conditionnée à votre adhésion et à la démarche que nous allons mettre en œuvre ensemble. De plus, les étapes de conseil, de mise en œuvre et de suivi sont indépendantes. Vous choisissez le degré d’assistance qui vous convient dans la mise en œuvre de nos préconisations.

Afin de vous proposer une solution globale adaptée à votre situation, nous avons organisé l’Office Patrimonial Français autour de trois principales équipes :

OPF INGENIERIE

Master I – Diplôme Supérieur de Comptabilité et Gestion – Ecole Camille Sée – Colmar

Licence – Diplôme de Comptabilité et Gestion – Ecole Camille Sée – Colmar

BTS Comptabilité et Gestion des Organisations – Ecole Camille Sée – Colmar

Ingénieur Patrimonial - 06.66.13.70.10

QUENTIN RUHLMANN

MASTER II Droit privé Sciences Criminelles, spécialité Droit Immobilier – IDPI
(Institut de Droit Patrimonial & Immobilier) Université Jean Moulin de LYON 3
DU Ingénierie patrimoniale du chef d’entreprise – AUREP (Association Universitaire de Recherche et d’Enseignement sur le Patrimoine)
DU Gestion de Patrimoine – AUREP (Association Universitaire de Recherche et d’Enseignement sur le Patrimoine)
LICENCE de Droit, Economie & Gestion – IDIAB (Institut de Droit Immobilier et d’Administration de Biens) Université Jean Moulin de LYON 3
LICENCE PROFESSIONNELLE Droit et Gestion Immobiliers – IDIAB (Institut de Droit Immobilier et d’Administration de Biens) Université Jean Moulin de LYON 3
Ingénieur Patrimonial - 06.28.30.03.84

KEVIN SOMER

DU d’Expert en Gestion de Patrimoine – AUREP (Association Universitaire de Recherche et d’Enseignement sur le Patrimoine)

Certification AMF – Conseiller en Investissement Financier

Licence Négociateur-Conseil en Patrimoine Immobilier et Financier – Sciences-U/EFAB – Lyon 3

BTS Management des Unités Commerciales – Science-U/EFAB – Lyon 3

Ingénieur Patrimonial - 06.77.53.02.99

ALEXANDRE CUCCA

Master Gestion de Patrimoine – Mbway Lyon 7

Licence Professionnelle Gestion de Patrimoine en alternance – Institut Carrel Lyon 6

BTS Professions Immobilières – IESCA Montpellier & Lyon 3

Alternance en gestion de patrimoine

CHLOE HIPPOLYTE

 

 

 

 

 

 

 

Alternance en gestion de patrimoine

ALAN ALLAMAND

Master Manager Immobilier – Spécialité Gestion de Patrimoine – IMSI Lyon

Bachelor Gestion et Négociation Immobilières – IMSI Lyon (Alternance au cabinet Michel Simond – Lyon)

DUT Carrières Juridiques – Option Juriste d’entreprise – Université Jean-Moulin Lyon 3

Alternance en gestion de patrimoine

MANON PERRIER

OPF COURTAGE

 

 

 

 

 

 

 

Directeur associé - Assurance ADP
06.76.16.34.39

CONSTANCE FRANC

Courtier en assurance depuis 1978.

Spécialiste en :

Risques d’entreprise,

Risques des professionnels de l’automobile,

Risques liés au sport automobile,

Risques affinitaires,

Risques de l’Économie Sociale et Solidaire

Référent technique,

Médiateur.

Directeur associé - Assurance IARD
07.86.30.77.61

GEORGES FRANC

 

 

 

 

 

 

 

Directeur associé - Assurance IARD
06.59.80.26.38

JEAN-ARTHUR FRANC

MASTERE II Manager des Actifs Immobiliers – SCIENCES-U/EFAB Lyon

LICENCE Diplôme d’étude en Architecture – ENSAM (Ecole Nationale Supérieure d’Architecture de Montpellier)

Chargé de production - 06.50.94.71.96

LAURINE MIECAZE

Master Manager Digital – Métiers de l’Assurance – (Alternance en Cabinet de Courtage) – IFPASS LYON

Licence professionnelle d’Assurances Conseiller-Souscripteur- Gestionnaire d’Assurances – (Alternance en Cabinet de Courtage) – IFPASS Lyon,

BTS Assurances (Alternance en Cabinet d’expertises d’assureurs), Saint-Etienne, FORMASSUR

Chargée d'indemnisation - 06.64.78.21.26

SAMIRA RAHMANIA

GESTION D'ENTREPRISE

MASTER II Droit privé Sciences Criminelles, spécialité Droit Immobilier – IDPI
(Institut de Droit Patrimonial & Immobilier) Université Jean Moulin de LYON 3
DU Ingénierie patrimoniale du chef d’entreprise – AUREP (Association Universitaire de Recherche et d’Enseignement sur le Patrimoine)
DU Gestion de Patrimoine – AUREP (Association Universitaire de Recherche et d’Enseignement sur le Patrimoine)
LICENCE de Droit, Economie & Gestion – IDIAB (Institut de Droit Immobilier et d’Administration de Biens) Université Jean Moulin de LYON 3
LICENCE PROFESSIONNELLE Droit et Gestion Immobiliers – IDIAB (Institut de Droit Immobilier et d’Administration de Biens) Université Jean Moulin de LYON 3
Responsable Administrative, financière et RH
06.31.10.95.09

SASJA SCHMITZ

Certifié EFA (European Financial Advisor) Conseiller financier européen – EFPA (European Financial Planning Association)

Certifié EFP (European Financial Planner) Conseiller en gestion de patrimoine européen – EFPA (European Financial Planning Association)DU Ingénierie patrimoniale du chef d’entreprise – AUREP (Association Universitaire de Recherche et d’Enseignement sur le Patrimoine)DU Gestion de Patrimoine – AUREP (Association Universitaire de Recherche et d’Enseignement sur le Patrimoine)DESCAF, Diplôme d’Études Supérieures Administratives et Financières – École Supérieure de Commerce et d’Administration des Entreprises de Clermont-Ferrand

Directeur financier - 06.61.86.13.13

PATRICE MILLON