A propos

Le groupe OPF

L’Office Patrimonial Français est un cabinet d’Ingénierie et de Conseil en Gestion de Patrimoine Indépendant situé au cœur de Lyon et dédié à des clients particuliers, professionnels ou d’entreprises. Sa mission est de vous accompagner, après étude de votre situation patrimoniale et budgétaire, dans la mise en place de solutions en adéquation avec vos objectifs dans une totale objectivité et impartialité.

Les compétences de l’équipe de l’Office Patrimonial Français nous permettent de vous proposer notre assistance technique et notre accompagnement sur le plan administratif, juridique, financier, économique dans la mise en place des mesures retenues, tout en prenant soin de maîtriser les charges fiscales et sociales en découlant:

  • L’accompagnement à la réalisation d’investissements de toute nature, et la recherche des produits financiers ou immobiliers en adéquation avec vos besoins
  • La recherche de financement pour vos opérations patrimoniales et budgétaires (emprunts immobiliers, emprunts professionnels,…)
  • L’assistance à la création de société
  • L’accompagnement sur une cession d’actifs, d’un bien ou d’un placement (personnel ou professionnel)
  • La mise en place d’une stratégie de rémunération pour le chef d’entreprise
  • La souscription de contrat d’assurance prévoyance pour vous garantir vos revenus, un capital, une rente,…
  • Aide à la rédaction des déclarations d’impôts sur le revenu ou d’ISF, et de leurs annexes (revenus fonciers, plus value mobilière, revenus professionnels,…)

Pour vous garantir cette totale impartialité, l’Office Patrimonial Français est détenu à 100% par ses associés-fondateurs. Cette situation d’indépendance offre à l’Office Patrimonial Français une liberté dans le choix de ses partenaires. Pour vous, nous sélectionnons constamment, parmi les meilleurs produits existants, les produits les plus adaptés à vos objectifs et à votre situation.

Notre méthodologie

L’office patrimonial Français s’appuie sur une méthodologie d’approche globale de votre patrimoine en prenant en compte dans leur intégralité :

  • Votre structure familiale (Membres qui composent votre famille, votre régime matrimonial, …)
  • Vos objectifs (Développer votre patrimoine, préparer votre retraite, …)
  • Vos investissements professionnels, immobiliers et financiers (sociétés, actions, obligations, biens immobiliers, placements bancaires et d’assurance, …)
  • Vos revenus et leur source
  • Vos charges financières et d’emprunt
  • Votre fiscalité et vos charges sociales (Impôt sur le Revenu, Impôt Sur la Fortune, Prélèvements Sociaux,…)
  • Vos droits à la retraite
  • Votre situation successorale (situation en cas de décès de l’un des membres du foyer)
    L’analyse du bilan patrimonial et budgétaire:

Notre méthodologie nous permet, après analyse des composantes ci-dessus, d’en déduire votre situation budgétaire et patrimoniale, ce qui nous permet de vous proposer les stratégies d’investissement qui en découlent, les mesures patrimoniales à envisager, les investissements à effectuer et les produits adéquats.

Simplifions : nous recherchons avant tout, par notre méthode, à vous connaître pour pouvoir satisfaire vos besoins à travers 5 grandes étapes :

Établir votre état des lieux patrimonial et budgétaire permet de connaître avec précision vos besoins et envies, vos projets, ainsi que les différents biens et avoirs que vous détenez au moment de notre rencontre.

Lors de notre analyse, nous vérifions l’adéquation de la totalité des informations patrimoniales et budgétaires transmises et des projets que vous nous évoquez, avec ce que vous cherchez à accomplir, les buts que vous vous êtes fixés et vos objectifs.

Notre conseil se base sur l’analyse de votre situation couplée à vos projets et vos objectifs. Nous déterminons ainsi les meilleures stratégies d’investissement, de conservation de votre patrimoine et de vos revenus, pour vous présenter nos préconisations au sein de notre rapport.

Chaque préconisation est un conseil personnalisé, elles ne sont donc pas obligatoires. Cependant, toutes les opérations préconisées sont cohérentes entre elles et font partie d’une stratégie globale. Par conséquent, il faut être prudent si vous souhaitez les mettre en œuvre sans accompagnement. Nous vous aidons si vous le désirez à mettre en place toutes ou partie de ces préconisations afin de préserver la cohérence globale de votre projet et des stratégies validées ensemble.

Un patrimoine n’est pas figé, il évolue. Nous proposons un accompagnement tout au long de l’année avec votre ingénieur patrimonial pour suivre ensemble le développement de votre patrimoine, effectuer des arbitrages lorsque cela est nécessaire, faire évoluer les stratégies définies ensemble en fonction des changements économiques, financiers ou simplement juridique vous affectant.

Ces étapes complémentaires s’accompagnent d’un aspect pédagogique. En effet, la mise en place de nos solutions est conditionnée à votre adhésion et à la démarche que nous allons mettre en œuvre ensemble. De plus, les étapes de conseil, de mise en œuvre et de suivi sont indépendantes. Vous choisissez le degré d’assistance qui vous convient dans la mise en œuvre de nos préconisations.

L’équipe

L’équipe de l’Office Patrimonial Français est composée d’experts dans chaque domaine relatif à la gestion de patrimoine. Pour vous proposer une solution globale adaptée à votre situation, nous avons organisé l’Office Patrimonial Français selon quatre pôles distincts :

Team member
Kévin SOMER
Directeur commercial
Tél : 04.37.57.70.55 / 06.28.30.03.84
Kévin SOMER
Directeur commercial
Tél : 04.37.57.70.55 / 06.28.30.03.84
Kévin SOMER
Directeur commercial
Tél : 04.37.57.70.55 / 06.28.30.03.84
Team member
Patrice MILLON
Directeur Financier
Tél : 04.37.57.70.55 / 06.61.86.13.13
Patrice MILLON
Directeur Financier
Tél : 04.37.57.70.55 / 06.61.86.13.13
Patrice MILLON
Directeur Financier
Tél : 04.37.57.70.55 / 06.61.86.13.13
Team member
Sasja-Willem SCHMITZ
Responsable administrative & Financière
Tél : 04.37.57.70.55 / 06.31.10.95.09
Sasja-Willem SCHMITZ
Responsable administrative & Financière
Tél : 04.37.57.70.55 / 06.31.10.95.09
Sasja-Willem SCHMITZ
Responsable administrative & Financière
Tél : 04.37.57.70.55 / 06.31.10.95.09
Team member
Laurine MIECAZE
Responsable Courtage & Financement
Tél : 04.37.57.70.55 / 06.12.26.85.95
Laurine MIECAZE
Responsable Courtage & Financement
Tél : 04.37.57.70.55 / 06.12.26.85.95
Laurine MIECAZE
Responsable Courtage & Financement
Tél : 04.37.57.70.55 / 06.12.26.85.95
Team member
Hugues COHEN
Gestionnaire d'actifs
Tél : 04.37.57.70.55 / 06.60.60.70.30
Hugues COHEN
Gestionnaire d'actifs
Tél : 04.37.57.70.55 / 06.60.60.70.30
Hugues COHEN
Gestionnaire d'actifs
Tél : 04.37.57.70.55 / 06.60.60.70.30
Team member
Marine CHASTAING
Ingénieur Patrimonial
Tél : 04.37.57.70.55 / 06.77.22.04.53
Marine CHASTAING
Ingénieur Patrimonial
Tél : 04.37.57.70.55 / 06.77.22.04.53
Marine CHASTAING
Ingénieur Patrimonial
Tél : 04.37.57.70.55 / 06.77.22.04.53
Team member
Mélanie BARBIER
Pôle Immobilier
Tél : 04.37.57.70.55 / 06.77.22.04.53
Mélanie BARBIER
Pôle Immobilier
Tél : 04.37.57.70.55 / 06.77.22.04.53
Mélanie BARBIER
Pôle Immobilier
Tél : 04.37.57.70.55 / 06.77.22.04.53